حوْكمَة الشَّركات
نظرًا لكوننا مؤسسة مالية مرخصة في دولة الإمارات العربية المتحدة، يلتزم بنك دبي التجاري ش.م.ع (ويُشار إليه بـــ "بنك دبي التجاري" أو "البنك") بالامتثال للوائح ومعايير حوكمة الشركات الصَّادرة من قِبل مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي وهيئة الأوراق المالية والسلع، علاوةً على الالتزام بأفضل ممارسات الحوكمة المُعتمَدة دوليًا.
وتتمثل حوكمة الشركات في نظام القواعد والممارسات والعمليات التي يتم بمُوجبها توجيه البنك والسيطرة عليه.
تنطوي حوكمة الشركات في الأساس على المعاملة المُنصفة والموازنة بين مصالح العديد من أصحاب المصلحة لدى البنك، بما في ذلك المساهمين والإدارة والعملاء والموردين وحملة السندات والحكومة (بما يتضمن الهيئات التنظيمية) والمجتمع.
يحرص بنك دبي التجاري على الإبقاء على نظام حوكمة الشركات الذي يخضع للتحديث باستمرار، ويتمثل في مجموعة من الوثائق التي تضم:
- النظام الأساسي الخاص ببنك دبي التجاري، و
- الرسالة لدى مجموعة بنك دبي التجاري والرؤية والقيم خاصَّتها، و
- مدونات قواعد السلوك، و
- الدليل الإرشادي لحوكمة الشركات، و
- السياسات المُدرَجة في ملحقات الدليل الإرشادي لحوكمة الشركات، و
- مُختلَف السياسات بشأن الشركات والمؤسسات.
يعمل البنك على تطوير استراتيجيته بما يتوافق مع القيم المحددة التي تتقيد بها كافة الكيانات والأشخاص الذين يشكلون جزءًا من المجموعة، حيث يكمن القاسم المشترك بينها في خلق قيمة طويلة الأمد للمساهمين على المدى الطويل، فهو كيان اعتباري صالح طبقًا لمفهوم مواطنة الشركات ويسعى إلى التوازن في تحقيق منافع جميع أصحاب المصلحة على النحو الأمْثل.
مجلس الإدارة
تعرّف على أعضاء مجلس إدارتنا
بناءً على النظام الأساسي لبنك دبي التجاري، يخضع تشكيل مجلس الإدارة لقانون الشركات التجارية الاتحادي (بصيغته المعدلة). يتكون المجلس من 11 عضوًا يتم انتخابهم من خلال الجمعية العمومية، لمدة ثلاث سنوات مالية.
عند تشكيل مجلس الإدارة، تؤخذ بعين الاعتبار ضرورة ضمان امتلاك المجلس ولجانه التوازن المناسب بين المهارات والخبرات ومعرفة جيدة بالبنك بالإضافة إلى القدرة على اتخاذ قرارات مستقلة، وذلك لتمكينهم من القيام بمهامهم ومسؤولياتهم بكفاءة.
اللجان التابعة لمجلس الإدارة
Iتعزز اللجان الكفاءة وتتيح التركيز بشكل أعمق على مجالات محددة
إدارة بنك دبي التجاري
تتألّف إدارتنا من خبراء متخصصين يُسهمون بخبرات ومعارف عميقة لا مثيل لها!
لجنة الرقابة الشرعية الداخلية
تضم لجنة الرقابة الشرعية الداخلية مجموعة من كبار العلماء المسلمين الذين يتمتعون بخبرة واسعة واسعة في المجالات القانونية والمالية والمصرفية.
وتتولى اللجنة مسؤولية مراجعة وإقرار ومراقبة جميع منتجاتنا، ولها صلاحية إصدار أحكام تتوافق مع مبادئ الشريعة الإسلامية. وتعتمد لجنة الرقابة الشرعية الداخلية الخاصة بنا على العلماء الإسلاميين المرموقين التاليين:
تقارير الحوكمة المؤسسية
الدَّليل الإرْشادي لحوْكمَة الشَّركات
وُضع الدليل الإرشادي لحوكمة الشركات ("الدَّليل الإرْشَادي") لتحديد إطار القواعد واللوائح والأنظمة والسياسات التي تحكم أداء مجلس الإدارة ("المجلس") والإدارة العُليا. ويحدد هذا الدليل الهيكل الذي يمارس من خلاله البنك حوكمة الشركات ويُنفذها، ويعد بمثابة مرجع لجميع أعضاء مجلس الإدارة والإدارة العليا كذلك لأداء المهام والواجبات والمسؤوليات الموكولة إليهم.
وتعد الأحكام الواردة في الدليل الإرشادي هي المبادئ المنصوص عليها في
- "لوائح حوكمة الشركات" و"معايير حوكمة الشركات" المرفقة الصادرة عن مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي بموجب إشعار رقم CBUAE/BSD/2019/3671 بتاريخ 17 سبتمبر 2019 وطبقًا لصيغتها المُعدَّلة من حينٍ إلى آخر، فضلًا عن كافة متطلبات الحوكمة الإضافية على النحو الوارد في اللوائح والمعايير المنفصلة الصادرة عن المصرف المركزي لإدارة المخاطر والرقابة الداخلية والامتثال والتدقيق الداخلي وإعداد التقارير المالية والتدقيق الخارجي وأي لوائح إضافية محددة يصدرها المصرف المركزي في الوقت الرَّاهن أو مُستقبلًا، و
- "معيار الحوكمة الشرعية للمؤسسات المالية الإسلامية" الصَّادر عن مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي بموجب إشعار رقم CBUAE/BSD/2020/2123 بتاريخ 03 مايو 2020 طبقًا لصيغته المُعدَّلة من حينٍ إلى آخر، و
- "معيار المتطلبات الرقابية للمؤسسات المالية التي لديها نافذة إسلامية" الصَّادر عن مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي بموجب إشعار رقم CBUAE/BSD/N/2020/4743 بتاريخ 26 أكتوبر 2020، و
- "قرار رئيس مجلس إدارة الهيئة رقم (3/ر.م.) لسنة 2020 في شأن الموافقة على دليل حوكمة الشركات المساهمة العامة" الصَّادر عن هيئة الأوراق المالية والسلع طبقًا لصيغته المُعدَّلة من حينٍ إلى آخر.
(ويُشار إلى كل منهم أو إليهم مجتمعين بـــ "لوائح الحوْكمة")
وبالإضافة إلى لوائح الحوكمة، فإنَّ الدليل الإرشادي يتبع الممارسات الرَّائدة العالمية فيما يخص حوكمة الشركات.
يهدف مجلس الإدارة، من خلال الدليل الإرشادي، إلى تعْزيز التقيُّد والالتزام علاوةً على المزيد من تعْزيز التزام المجموعة بالحوكمة الرشيدة للشَّركات، واتساق نظام حوكمة الشركات مع الممارسات الدولية مع أخذ التطورات المستمرة في لوائح الحوكمة الوطنية بعيْن الاعتبار. وعليْه، يكمُن الغرض من الوثيقة في إضفاء الطَّابع المُؤسسي على حوكمة الشركات الواضحة والمَتينة والفعالة كأساس لريادة السُّوق المُستقبلية والربحية المستمرة إلى جانب استقرار بنك دبي التجاري على المدى البعيد.
إطار حوكمة الشركات
إطَار الحوْكمة الشَّرعية
تنص وثيقة إطار الحوكمة الشرعية لدى البنك على المسؤوليات الرقابية والإشرافية المُعزَّزة والواقعة على عاتق مجلس الإدارة ولجنة الرقابة الشرعية الداخلية وغيرها من الأجهزة والهيئات الرئيسية المُشارِكة في تطْبيق الحوكمة الشرعية. ويضمن إطار الحوكمة الشرعية مرونة البنك وفعاليته وكفاءته فضلًا عن تعْزيز الاستقرار المالي العام. وتتضمن النهج القائم على خطوط الدفاع الثلاثة؛ ألا وهي خط الأعمال، ووظائف الدعم والرقابة، ووظيفة التدقيق الشرعي الداخلي.
وثائق الحوكمة
الوثائق التأسيسِيَّة ووثائق الامتثال الرئيسية
Board Executive Committee
Executive Committee (EXCO)
The Board of Directors delegates to the Executive Committee, the authority and limits to assist the CEO and his directs in fulfilling their oversight responsibilities. The responsibilities of the EXCO include assessing and recommending the annual review plan and strategy, reviewing the financial performance, reviewing and recommending major investment and expansion decisions, and approving any other business matters submitted to EXCO.
| Committee | Member | Position |
|---|---|---|
| Board Executive Committee | Mr. Buti Al Ghandi | Chairman, Non-Executive |
| Mr. Ahmad Julfar | Member | |
| Mr. Khalid Al Rostamani | Member | |
| Mr. Hamad Al Futtaim | Member | |
| Mr. Abdul Wahed Al Fahim | Member |
Board Credit and Investment Committee
(BCIC)
The Board of Directors has delegated to the Board Credit and Investment Committee authority and limits to approve larger credit facilities and investments above management limits, approve credit product programmes, and oversee the Bank’s approach to the most material sectorial and individual credit exposures in its portfolio.
| Committee | Member | Position | Serving Period |
|---|---|---|---|
| Board Credit and Investment Committee | Mr. Buti Al Ghandi | Chairman, Non-Executive | March 2015 |
| Mr. Abdul Wahed Al Fahim | Independent, Non-executive | March 2018 | |
| Mr. Khalid Al Rostamani | Non-executive | March 2008 | |
| Mr. Saod Obaidalla | Independent, Non-executive | March 2024 | |
| Mr. Hadi Badri | Non-executive | March 2024 |
Board Audit Committee
(BAC)
The Board Audit Committee provides oversight of the financial reporting process to ensure the quality and integrity of financial statements and financial reporting, the internal and external audit process, the Bank’s system of internal controls and compliance with laws and regulations.
| Committee | Member | Position | Serving Period |
|---|---|---|---|
| Board Audit Committee | Mr. Shaikh Maktoum Bin Hasher Al Maktoum | Chairman, Non-Executive | March 2015 |
| Mr. Abdul Wahed Al Fahim | Independent, Non-executive | March 2018 | |
| Mr. Ahmad Julfar | Independent, Non-executive | March 2018 |
Board Risk and Compliance Committee
(BRCC)
The Board Risk and Compliance Committee performs the oversight and monitoring of the Bank’s Enterprise Risk Management framework, its application and effectiveness. The BRCC provides advice to the Board specifically in relation to current and projected performance against risk appetite. In addition, BRCC oversees the management of the Bank’s compliance risk, which includes, but is not limited to, Anti-Money Laundering and Combatting the Financing of Terrorism (AML/CFT), Market Conduct and Consumer Protection.
| Committee | Member | Position | Serving Period |
|---|---|---|---|
| Board Risk and Compliance Committee | Mr. Abdul Wahed Al Fahim | Chairman, Non-Executive | March 2018 |
| Mr. Buti Al Ghandi | Independent, Non-executive | March 2015 | |
| Mr. Saod Obaidalla | Independent, Non-executive | March 2024 | |
| Mr. Ahmad Binbyat | Non-executive | March 2024 | |
| Mr. Hadi Badri | Non-executive | March 2024 |
Board Remuneration, Nomination, and Governance Committee
(BRNGC)
The Board Remuneration, Nomination and Governance Committee is responsible for overseeing the Bank’s people strategy, recommending individuals for nominations as members of the Board and its Committees along with succession plans of senior executives and Board members. This includes an assessment of the skills, knowledge and expertise needed to ensure they are positioned to discharge their responsibilities in the interests of the Bank. In addition, the committee is responsible for overseeing the Corporate Governance of the Bank to ensure it is aligned with regulatory requirements and leading practices.
| Committee | Member | Position | Serving Period |
|---|---|---|---|
| Board Remuneration, Nomination and Governance Committee | Dr. Abdalla Al Karam | Chairman, Non-Executive | March 2024 |
| Mr. Ahmad Julfar | Independent, Non-executive | March 2018 | |
| Mr. Ali Al Fardan | Non-executive | March 2011 | |
| Mr. Saod Obaidalla | Independent, Non-executive | March 2024 | |
| Ms. Moza Al Futtaim | Non-executive | March 2024 |
Board Strategy Committee
(BSC)
The Board of Directors has delegated to the Board Strategy Committee authority and limits to oversee the strategy implementation and exploring with management growth opportunities for the Bank and its businesses. The committee is also responsible for overseeing the material IT and transformation projects and overseeing the overall IT and digital strategies.
| Committee | Member | Position | Serving Period |
|---|---|---|---|
| Board Strategy Committee | Mr. Ahmad Binbyat | Chairman, Non-Executive | March 2024 |
| Mr. Shaikh Maktoum Bin Hasher Al Maktoum | Independent, Non-executive | March 2015 | |
| Mr. Ali Al Fardan | Non-executive | March 2011 | |
| Ms. Moza Al Futtaim | Non-executive | March 2024 |
قم بتنزيل تطبيق CBD لإدارة احتياجاتك المالية من راحة يدك.
طرق أخرى للتواصل
سهولة الوصول